来自 科技 2021-09-01 18:46 的文章

从“推荐股票”骗局开始:股票交易资金直接进入

你认为你在交易股票。事实上,股票交易的钱已经转移到骗子的个人账户上,骗子正在瓜分你的“损失”钱。你敢随便炒股吗?
 
论文分析了数百个“推荐股”骗局的法理,发现这对于受骗者来说是一个残酷的事实:一旦陷入非法股票推荐的骗局,投入到平台股的资金已经完全被骗子控制,甚至直接进入骗子手中。个人账户,股票交易App上股票或期货产品的涨跌和利润,都只是骗子为了吸引更多人或更多股票而制造的假象。说白了就是多骗钱。最后,
 
这是一个“用肉包打狗”的游戏。
 
数百份判决书显示,在股票推荐骗局中,诈骗者的利润来源有几个:手续费、递延费用和客户损失的钱。最糟糕的是,骗子会直接在后台操作,让你无法提现,把钱转走。
 
一个值得注意的现象是,骗子搭建的股票交易平台与真实的股市实际上让受害者感到“同步”。那么骗子如何通过虚拟利润在真实的股市中实现真正的诈骗呢?
 
长沙市公安局反诈骗民警邓彪。来源:长沙市公安局长沙市公安局反诈骗民警邓彪。除标签外的所有来源:长沙公安
 
“这个游戏的本质是:把你的钱给我。玩到不能再玩了。”
 
——反诈警察邓彪
 
“炒股高手”不见了:800万一天亏了721万
 
今年7月下旬,湖南省汨罗市人民法院对一起涉案金额2000多万元的跨国电信诈骗案作出一审判决,22人被判刑。本案中,在汨罗做生意的浙江老板袁先生是最悲惨的受害者,被骗近800万元。
 
骗局被揭穿之前,他一直以为自己在炒股赔钱。
 
袁先生从2015年开始炒股,但由于缺乏经验,他的“记录”很差。2019年9月的一天,他接到了一个推荐炒股的老师的电话。之后,“炒股老师”主动加了袁先生的微信号,把袁先生拉进了一个炒股群。股票老师在微信群分享日常股票交易经验、市场趋势和股票分析。袁先生发现,群里很多人都夸股票老师说得好,看股票准。
 
对于这个微信群里骗子的言语和套路,论文在上一篇“最底层”推荐骗局①中做了详细介绍:从自信不会被骗到精准“榨干”收获。总之,受害者被骗加微信的时候,其实是掉进了网络诈骗的深渊。
 
一个月后,炒股高手分享了一个名为“万象”的平台,让袁先生扫描代码下载,并推荐了一种叫“奇袭战术”的炒股方法。又观察了一个月后,袁先生开始在平台上投资,被拉进了不同的“内部团体”。
 
“直播室的老师说他们票数很多,答应转五六次。我分了四五期,往他们账户里存了800万。钱被放入万象App,平台为我们个人设立了账户。然而,在股票被买入后不久,它就亏损了。”袁宁说。
 
2019年12月27日,袁先生开始与“助教”、“老师”等人失去联系。投资800万,亏损721万。
 
直到这时袁先生才意识到自己被骗了,他迅速向公安机关报案。
 
汨罗法院认定,所谓“突击战术”就是加10倍杠杆来配置资金。如果骗子投资1万元,平台将资金分配到10万元。如果当天买入的股票上涨,骗子获得的收益就是增加10万元带来的收益。但对于被骗者每投入1万元,平台会按照分配后的金额每天收取手续费,直至股票卖出。
 
在互联网世界,似乎股票交易平台都要收取一定的手续费、延时费等。,这是正常的平台盈利。然而,数百份判决书显示,在股票推荐骗局中,这些只是诈骗者骗取更多钱财的名目,有的甚至是“睁一只眼闭一只眼”。因为,骗子的最终目的是骗走客户所有的钱。用长沙市公安局刑侦支队反诈骗民警邓彪的话说,“这是骗子的游戏。这个游戏的本质就是:把钱给我,玩到玩不下去了。”
 
那么,袁先生的800万元是如何通过交易费用被“惊喜”骗走的呢?
 
袁先生说,他不知道自己的800万元是否在股市买了正式股票,因为他只能在“万象”平台的账户里看到自己买入股票的数量和金额,却看不到具体股票证券公司的数据。但他查询正规股市,发现平台买入的股票与正规股市同步。
 
法院查明的事实表明,股票投资诈骗平台并不从事真实的股票交易,只是引诱客户进入平台提供的账户。“在虚假股票平台注册后,诈骗分子一开始就会获利。目的是为了说服受骗者,增加在股票平台上的投资金额。当投资金额累积到一定数额时,他们会向受骗人推荐购买亏损股票,然后在虚拟网站上通过强制平仓或关闭平台等后台暗箱操作进行交易,使受骗人认为自己的钱是由于投资股票失败,从而骗取资金。”
 
湖南岳阳中院正在审理一起2000万股保荐造假案。来源:岳阳中院湖南岳阳中院正在审理一起2000万股票保荐造假案。来源:岳阳市中级人民法院
 
可以控制背景的起伏、盈亏
 
受害者的钱被记入骗子的账户,但人们误以为股票是在正规平台上交易的。这个骗子的天才在于玩全套。
 
“为了想办法让你赔钱,他们会先制造一种形式上的假象,获得信任。”长沙市公安局刑侦支队反诈骗民警赵昭说,一家涉及诈骗推荐的公司,从外表上看似乎和普通公司没什么区别。“他们还会开会分析当前的股市,一些懂股票的人会讲课,员工正常打卡上班。”只有深入内心,他们才会知道自己在犯罪。
 
在一次抓捕现场,赵昭曾经找到一张简单的A4纸,上面手写着公司光鲜亮丽的样子。所谓“草案吹牛”:“一家上市公司——年报好——发行了数字货币——现在由于国内国际疫情的影响——发行了疫苗货币——为市场募集了1000万美元——以固定价格发行,上市前全部以这个价格认购——募集了1000多万资金。”产生的利息可以随时支取。"
 
总之,演讲的关键词是“公司+产品+收入;正式+权威+信誉”。当然,这些是前台。后台是赤裸裸的明晃晃的“骗局”。具体战术是:“先给点甜头,再宰。”
 
在2020年6月河南南阳警方侦办的一起案件中,被告人张洁峰供述,其技术团队开发的一款虚拟网络投资平台App“SYT平台”拥有沪深300、比特币、美元指数、欧元指数等期货产品。这些期货产品的涨跌可以从后台进入和控制,与国际市场的实际涨跌完全不符。
 
“客户开始点击购买后,我们通过后台控制客户购买的产品,可以让客户赚钱,也可以让客户赔钱,但通过‘风险控制’,客户最终基本上是赔钱的。一般我们会让客户偶尔赢,等客户增加投资资金的时候让他们输。总之,客户可以随意输赢。我们会把赢钱的截图发到微信群,吸引客户投资。”该案被告向法庭供认了罪行。
 
2020年12月,江西省赣州市中级人民法院对一起荐股诈骗案作出判决。五名被告成立了一家文化传媒公司,该公司由后台控制,目标是失去投资者的所有投资资金。公司可以从交易板的经营者那里获得投资者损失20%的回扣。
 
被告人韩供述,2018年2月底,公司代理大同国际大宗商品交易平台,他们可以根据客户的投资和交易情况设定盈亏模型,由他负责操作。平台上有一个代理账号,可以看到所有的客户交易。当客户有大额资金时,在平台系统上点击“指令客户赔钱”,运营商看到后会按要求让客户赔钱。
 
”他(韩)在后台查看客户的订单信息。如果客户在后台亏钱,客户就会亏钱,客户就会盈利。”一帮人总结的。
 
汨罗法院法官在审理袁先生的上述诈骗案时得出结论:“你输的钱就是诈骗团伙赚的钱。”
 
事实上,这也是骗子在几乎所有此类诈骗案件中的最终目的。据法官介绍,袁先生被骗一案中,被告人平均年龄较小,最年轻的犯罪时年仅20岁,其中有夫妻关系和兄妹关系。
 
该报梳理了数百份判决书,发现像袁先生这样在股票推荐骗局中被骗数百万的受害者并非个案。据记者粗略统计,在100起股票推荐诈骗案件中,受害人被骗金额超过1亿元。
 
其实,这还只是这种“财务造假”的冰山一角。根据上海市公安局今年9月的报告,今年1-7月,该局侦破的电信诈骗案件数量同比增长35.7%,直接挽回或避免经济损失7.4亿余元。
 
长沙警方在诈骗现场查获的话单
 
“杀人命令”中的AB例程
 
受害者往平台投入大量资金,被炒股推荐骗局中的骗子称为“杀单”。在具体的“夺命令”操作中,骗子也是套路百出。
 
在2020年1月16日湖北省云梦县人民法院的一份判决书中,法院认定,在2016年4月至2017年4月的短短一年时间内,犯罪分子利用多家受控公司诱骗他人在平台上进行天然气等商品的“现货交易”。他诈骗了全国805名被害人,共计人民币7358万元。
 
本案中,被告人供述揭露了平台运营的“秘密”:天津荣恒贵金属有限公司位于上海,老板为张体勇,下设媒体部、市场部、渠道部、推广部、研发部、人事部、风险控制部、IT部等。公司主要从事现货业务,代理多个平台的现货品种(天然气、白银、原油、铜等。).
 
公司一位风险控制专员坦言,其风险控制部门可以看到平台交易的后台数据。风险控制部门的主要工作是根据交易后台数据填写客户资金状况,包括客户存取款、客户盈亏(客户盈亏及手续费),统计后提交。“客户不知道我们部门,我们可以知道后台数据”。风险控制员还介绍,他所在部门的另一项职责是通过后台关注资金量大、盈利能力好的客户。如果客户下单准确,获利丰厚,就会重点关注,通过冻结、单套期保值等多种手段减少公司亏损,避免公司亏损扩大。
 
被告人杜某解释了一个细节:讲师和主持人在直播室讲课,讲师带了很多订单。讲师喊完命令后,市场立即上涨,公司办公室的所有员工都轰动了。这时,直播间媒体部的一名员工拿着一张写有“止盈”字样的A4纸,向主持人和讲师示意,讲师立即在直播间大喊止盈。
 
法院认定,被告人张体勇为侵占更多的客户费、滞纳金和客户损失,通过制定佣金规则,刺激员工哄骗客户增加投资金额的当日交易,指使讲师(分析师)、投资顾问等人故意“让客户获利时获利,客户亏钱时尽可能拖延”,造成客户损失,主观上具有非法占有的目的。
 
骗子的骗术简直就是“抢钱”。为什么投资者能在事件发生前如此“痴迷于真相”?
 
在2020年4月22日上海市松江区人民法院的一份判决书中,揭露了一种骗子的“迷惑”手段,他们打开了虚拟与真实的“AB”通道。
 
本案被告称其公司平台为原油、黄金、外汇、美元指数等。所有平台都收到实盘,但分为AB渠道,A渠道连接市场,B渠道封闭,B渠道数据与国际市场相同,但公司在B渠道与客户对赌。
 
被告供认,“王赢(共同被告)告诉他的客户,他们都是默认进入B渠道的,如果有些客户有高频交易或者赚了更多的利润,王赢和他的风险控制团队就会调整到a渠道”。不管是A频道还是B频道,最后都是王赢的账号。A渠道只赚手续费,B渠道既赚手续费又赚客户损失,B渠道是平台的内部循环,客户的钱在运营过程中会流失。"
 
长沙警方拍摄了一个集资骗局中诈骗团伙的电脑后台。长沙警方拍摄了一个集资骗局中诈骗团伙的电脑后台。
 
骗子的KPI:骗局规模的几何裂变
 
骗子也有KPI考核。
 
在上述湖北省云梦县人民法院的判决中,犯罪团伙为了收益最大化,制定了从业务员到区域经理的工资核算规则,即基本工资加客户佣金,相对固定,佣金按照客户交易笔数与净存款(客户资金进入交易账户与转出资金的差额)确定的佣金比例计算分配。交易数量和净存款越大,佣金比率越高,从而刺激员工欺骗客户增加投资金额和日交易
 
很多案例表明,在所有的股票推荐骗局中,QQ群和微信群都是诈骗分子的必备工具。因为只有利用社会群体,骗子才能在骗局规模上实现几何裂变,实现利润最大化。
 
论文梳理发现,在多份判决书中,被告人供述其从事投资理财诈骗的方式是通过微信将自己伪装成老板、成功人士或女性,以博取被害人好感或保持暧昧关系,从而骗取被害人在其控制的投资理财平台上充值投资。这就是臭名昭著的“杀猪盘”骗局。
 
长沙市公安局反诈骗民警邓彪早前发现,“荐股”诈骗与“杀猪盘”融为一体,骗钱、骗感情融为一体。“网络交流是虚拟的。对于一个骗子来说,他可以组队作战,研究各种文字得到一头猪,也可以大规模作战,广撒网,多‘养’猪。因为这些字只需要复制粘贴。一套话要处理很多人,成本很低。”
 
“欺诈公司以‘高效’的方式运营。他们每个员工的办公桌上都有多部手机,每个人都注册了十几个微信账号。这些微信号是各种人设置的,比如白,他的生活很好。在私聊中,他们每天早上8点准时和顾客打招呼。在推荐的股票群中,骗子扮演着各种各样的角色。当他们是老师的时候,他们跑在龙身上,他们大喊‘老师怎么了,我赚钱了?’在另一个推荐的股票群中,他们只需要换一个微信名。套路是一样的。长沙市公安局反诈骗民警赵昭介绍,
 
湖南省新化县人民法院2021年2月1日的判决确认了警方的说法:
 
2020年7月,被告人杨念以诈骗罪邀请黄勇、、何到新华网投案。四人在新化县上渡街道梅园公交站附近租了一套房,购买了手机、手机卡、微信号等工具,聚集其他人参与。该团伙业务员通过微信群或网站添加好友,编造老板、投资人或白领的身份、姓名、性别、地点等信息与好友聊天建立信任,试图在杨念发购买虚假金融平台后,诱骗好友投资平台骗取钱财。2020年7月下旬至8月15日,该诈骗集团向其朋友发送了1万多条诈骗信息。
 
在这个犯罪团伙中,他们通过微信加好友被称为“圈猪”;虚构身份信息等事实与朋友聊天培养感情叫“养猪”;欺骗朋友在虚假金融平台投资,叫“杀猪”。
 
根据被告人李冯的供述,仅他一人就以深圳教育培训学院教师的身份加了600多个好友聊天,基本都是女性。
 
据赵昭分析,虽然骗子本身使用bat、TELEGRAM等小众即时通讯软件,具有端到端加密、双向取款、阅后即焚等功能,以避免追查。但是对于股票推荐骗局中的骗子,他还是会使用微信、QQ等流行的即时通讯软件。“因为大多数中国人还是习惯使用微信,只有依靠微信,骗子才能达到目的。此外,由于股票推荐骗局会持续很长时间,骗子很难像账单和贷款骗局那样要求受害者下载小众聊天软件。”然而,正是微信这个流行的聊天工具,让受害者成为了股票推荐骗局中的一只乌龟。
 
岳阳中院正在审理一起涉及2000万股的诈骗案。来源:岳阳中院岳阳中院正在审理一起涉及2000万股的诈骗案。来源:岳阳市中级人民法院
 
骗子的好处:专心上网“杀猪”
 
在上述汨罗法院股票推荐诈骗案中,被害人袁先生明确介绍了被骗的最后一步,将800万元投入一个名为“万象”的App平台,随后“赔钱”几乎是一瞬间。介绍“杀猪盘”的股票推荐骗局,也是如此,受害者最终会下载某个平台完成最后的收割。
 
一些犯罪团伙深知骗局迟早会暴露,骗子需要尽快脱身。他们需要和当事人一起醒来,进行警方调查,以抓住时间。为了逃避打击,他们不断更换平台名称,股票交易平台“换灯”,骗子被解散重组。
 
案例显示,用于诈骗的所谓投资平台在每个犯罪团伙中都有不同的名称,有些团伙更换了多个平台。其实平台和诈骗套路完全一样,只是平台的名字不一样。
 
安徽省固镇县人民法院2020年7月16日的一则案例就是这样的:
 
2019年6月,被告人许在得知潘某通过虚假Acarps操作平台实施诈骗后,仍与潘某取得联系,随后找到被告人、蒋小佐成立诈骗团伙。“老师”通过设置高额手续费和递延费用,带领客户进行日间交易和反向操作,使投资者投入的资金亏损,造成投资者的投资损失。最后,平台被关闭,数据被清空。
 
被告供认:“我们至少使用了三个平台。当你(警察)逮捕我时,平台是阿卡普斯。之前的平台是瑞思战略。交易平台经常被换,因为平台不规范,怕被发现。一段时间后,我们会通知代理商‘干掉’客户。代理将在一两周内“杀死”客户。然后我们关闭平台,清空平台内部的数据,这样公安局就找不到了。”
 
由于每种骗术的受害者不同,骗子可以不断地“复制”这种骗术。
 
被告称,“我们提供给客户的欺诈软件被受骗的投资者举报后,客户会联系我们的老板李,他会安排我和同事删除软件平台,不留下任何数据,这样就不会被监管部门发现。然后,根据客户的要求,我们用同一套代码,改名字继续卖给客户骗人。”
 
然而路的高度是一尺,魔的高度是一尺,骗子的心思早已经被警方掌握。“我们早就发现了骗子化解平台‘金壳’的手段。”长沙市公安局反诈骗民警赵昭说,作为一名警察,他特别想提醒受害者从骗子的角度考虑问题。“他为什么指定这个时间投票?”真的是一波上涨吗?他们有内部渠道获取内幕消息是真的吗?真的有必要带你赚钱,带你飞吗?"
 
真实情况是他们想统一“收网”:“骗子来了不会骗一个人。骗子也讲究好处。"
 
警方不仅知道骗子基于平台本身的违法性采取“收网杀猪”的方法,还知道骗子骗到钱后,其洗钱渠道也是“利益导向”。
 
该报指出,近年来,警方持续加大反洗钱力度,深化“断卡”行动,严厉打击贩卖电话卡、银行卡等违法活动;深挖电信诈骗背后的团伙,严打涉案App等黑灰产业全链条,实施帮助信息网络犯罪活动罪。
 
公安部发布的数据显示,去年10月以来,全国各地公安机关联合检察、法院、通信、金融等部门开展“断卡”行动,严厉打击买卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动,打击团伙、破坏网络、破渠道、挖幕后,以“两卡”击毙违法犯罪团伙1.5万人,查扣涉诈电话卡、银行卡373.3万张。
 
“最终,诈骗分子还会发现,他们开发的‘游戏’无法玩,因为已经被追踪到了。”邓彪说。